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4大策略教您成功理财

日期:2011-10-22 来源:宝鸡家园网 【关闭

    最近两个月,A股市场的连续下跌让许多人迷失了方向,市场再度弥漫着恐慌情绪。投资环境越冷,越要坚定信心。情绪总是会把事实放大,当股市持续上涨时,人们总是群情激奋,觉得股市永远涨不停;当股市持续下跌的时候,又会惊恐万分,以为股市会像个无底洞一样跌跌不休。真正能在市场中赚到钱的人,永远是那些坚持独立思考的智者和敢于人弃我取的勇者,而他们永远是少数。

    策略一:让子弹飞

    投资大师罗杰斯说:“我只管备好子弹守在那里,直到有钱躺在墙角,我唯一所要做的就是走过去把它捡起来。”

    而今,股市低迷,通胀“高烧不退”。财富遭遇最大的小偷便是通胀,投资有风险,不投资风险更大。如果面对100%的通胀,投资可能会成为赢家,不投资必定会是输家。手里的“弹药”不能闲着,要在保证安全性和流动性的前提下,让它尽可能多地跑赢或至少跑平通胀。

    在央行不断紧缩货币的环境下,钱成了稀缺品,如今货币基金的年化回报率大多超过了3%,不少还达到了4%,许多银行短期理财产品的回报率甚至达到了5%以上。临近季末,银行间市场资金高度紧张,导致国债逆回购的收益率屡创新高,7月8日,一日国债逆回购的收益率甚至一度冲高到了10%。这些兼具安全性和流动性的短期投资品种无疑是过冬“弹药”最佳的藏身处。一旦市场迎来转机,随时可以取出弹药,奔赴前线。因此在股市低迷期,要做的第一个功课就是“让子弹飞”,就算飞不过通胀率,至少也要让通胀尽可能少地蚕食“弹药”。

    策略二:守株待兔

    投资大师费雪说:“研究自己和别人的投资纪录之后,有一件事情必须特别注意,那就是投资赚大钱,必须要有耐心。”在给“弹药”找好临时居所后,要做的就是等待。股神巴菲特的投资策略很简单,概括起来就是守株待兔。适合投资的股票就像一只兔子,等到股价大跌的时候,这只兔子就会自己停下来,要找到一棵合适的树,准备好弹药和枪来逮兔子。

    举例来说,巴菲特在1956年~1966年赚了11.5倍,而同期大盘只涨了1.22倍。1966年美国迎来了大牛市,这时巴菲特感到迷惘,他发现被低估的股票找不到了,于是在1969年,他决定将基金清盘,把属于股东的钱还给股东,自己赚的钱基本上全部变成现金。此后3年,大盘继续大涨了40%。此期间,巴菲特牢牢地拿着自己的钱,耐心等“兔子”撞上来。1973年美股开始连续下跌,到1974年,美股大盘累计下跌了40%。市盈率从50倍跌回到10倍左右,这时巴菲特出手了,可想而知,他买入的都是价值低估的股票。

    在20世纪80年代中期和90年代末的两次大牛市中,巴菲特都没出手,而在1987年股灾爆发以及2000年网络股泡沫破灭后大举买入股票,每一次大熊市中的抄底,都为巴菲特带来了数十倍的高额回报。没人能给出眼下的大熊市终结的准确时间点,但这一轮大熊市的最后一跌似乎已经不远了,要做的就是坚持,等到市场人气最低迷的时刻,入场抄底,定会赚得盆满钵满。

    策略三:坚持到底

    投资大师彼得·林奇说:“在股市赚钱的关键是不要被吓跑。这一点怎样强调都不过分。不论使用什么方法选股或挑选基金,最终的成功与否取决于一种能力,即不理睬环境的压力而坚持到投资成功的能力;决定命运的不是头脑而是耐力。”

    对于那些在大跌中深度套牢的人,万万不可因为市场持续低迷就对未来失去信心,盲目割肉。冬天来了,春天还会远吗?这一阶段最考验耐心和毅力,真正有眼光的人绝不会轻易为市场悲观情绪所干扰。正如著名的温莎基金管理人约翰·聂夫所言:“除非基本面恶化或者价格接近预期,否则无论股价如何变化,都不介意持有三四个月。”

    当然,低迷期也是换股的好时机。由于股票的基本面会随着时间的流逝而不断变化,在漫长的熊市中,过去的绩优股可能会走上下坡路,而当年的垃圾股也可能会有重新飞天的潜力。

    策略四:自我充电

    投资大师彼得·林奇说过:“不进行研究的投资,就像打扑克从不看牌,必然失败。”

    人一生中最重要的投资不是股票、房产,也不是基金、黄金,而是自己。    在投资低迷期,不妨关掉股票软件,适当远离市场,让自己能有一份更从容更淡定的投资心态,并且在这样的心态下,多学习一些投资知识,尤其是因为种种原因而没能系统学习的投资理论。一边给自己充电,一边反思自己过往的投资理念和投资方式有什么缺点?哪里还需要改进?哪些优点应该继续坚持下去?慢慢梳理后,便会逐渐形成一套自己的投资理念。

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